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美国政府接管“两房”:国有化只是权宜之计
http://www.jxnews.com.cn   2008-10-15 17:45   编辑: 万文婷

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  9月7日中午,美国财政部长保尔森正式宣布,从即日起美国政府将接管陷入困境的两大住房抵押贷款融资机构房利美和房地美。

  根据接管方案,美国财政部将向房利美和房地美注资,并收购相关优先股;两大机构的首席执行官被限令离职,政府将成立联邦住房融资机构接管两大机构的日常业务,同时任命新领导人。

  保尔森称,美国政府将至多向两房提供2000亿美元的资金;同时,财政部还计划购买由这两家公司发行的抵押贷款支持证券(MBS)到2009年底,避免美国房市崩溃,以挽救美国经济。

  有消息称,在接管方案出台前,保尔森已与美国联邦储备委员会主席伯南克、美国民主党总统候选人奥巴马和共和党总统候选人麦凯恩等就此进行了磋商,奥巴马和麦凯恩对美国财政部救助房利美和房地美的计划基本表示支持。

  一些分析师认为,这一救市措施实质上是将“两房”国有化;分析同时认为,美国政府注资后,两家公司的股票价值将被严重稀释,持有两家公司股票的投资者可能会被迫接受重大损失;而由于美国政府并没有明确两家公司的长远定调,“接管方案”或许只是权宜之计。

  政府接盘房市

  作为美国最大的住房抵押贷款融资机构,房利美和房地美所经手的住房抵押贷款总额约为5万亿美元,几乎占美国住房抵押贷款总额的一半。美国次贷危机爆发后,两家公司蒙受巨额损失,过去一年股价惨跌,融资成本不断上升,一度濒临破产。相关数据称,在过去一年,两大机构的损失已超过140亿美元。

  两家公司将在9月公布了第三季度业绩报告,虽然其第二季度资本金超过了监管要求,但随着损失的增加其资本金将进一步减少。另一方面,瑞信抵押交易总监郭杰群对本报记者说,财政部8月份请摩根士丹利检查了两房账本,发现两家公司夸大了其资本金的规模。

  如果美国政府不在第三季度季报公布前采取措施注资给两家公司,到时候整体市场很可能会因为对两家公司市场信心而崩溃,以至无法挽救。

  由于担心两家公司破产对美国金融市场和整体经济造成严重冲击,今年7月,美国国会授权保尔森在必要时对两家公司进行救助,具体措施包括由财政部向两家公司提供贷款和购买其股票等。此后,如何拯救这两个庞然大物成为投资者讨论的焦点。

  9月7日中午,美国财政部长保尔森正式宣布,美国政府将至多向两房提供2000亿美元的资金,由联邦住房金融局(FHFA)来接管这两家公司;两房的CEO将离职,美林前副主席Herb Allison将接替房利美的Daniel Mudd,而U.S. Bancorp前主席David Moffet将接替房地美的Richard Syron。两位前任CEO都将暂时留任帮助完成过渡。

  财政部还计划购买由这两家公司发行的抵押贷款支持证券(MBS)到2009年底,避免美国房市崩溃,以挽救美国经济。

  据保尔森介绍,目前“两房”已经分别同意发售10亿美元优先股给美国政府,这些优先股的年利率为10%。而美国政府承诺未来将最多向每家公司注入1000亿美元的资金以弥补未来的损失。

  注资10亿美元后,财政部将有权获得两家公司79.9%的股份,而两房原有的优先股和普通股将按照这一比例大大稀释。另外,财政部的这79.9%的股份将优于两家公司原有的优先股和普通股获得偿付。

  除了直接注资给两房外,财政部另一个大的措施就是从本月起开始购买两房发行的MBS,一直持续到2009年12月31日。另外12家地区联邦住房贷款银行也将能够获得短期贷款。

  高盛债券交易部副总裁苏晖接受本报记者采访时表示,这一举措将有利于美国房市的稳定。目前亏损严重的两房根本无法再继续为房市提供流动性,购房者无法获得资金的支持。

  虽然美联储已多次降息,但是美国住房抵押贷款的利率仍然高居不下。另外,美国经济还面临着其他一些考验,经济放缓,高失业率。这些都造成买房者寥寥,需求萎缩,房价继续下跌。房价继续下跌会引起违约率上升,两房亏损增加,房贷利率进一步增加,形成恶性循环。

  美国政府直接购买MBS将降低房屋贷款利率,同时给买房者更多的支持,以增加买房需求,避免房价进一步下跌,从而使房市有望稳定下来。


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